フィデューシャリー・デューティ宣言を公表し金融庁へ提出しました。
2020年7月7日
岩間 憲男
FPとしてのフィデューシャリー・デューティ宣言
金融庁が2017年3月30日に公表した「顧客本位の業務運営に関する原則」を受け、個人への相談業務に携わる私たちファイナンシャルプランナーも、金融サービスを業として提供する者として、フィデューシャリー・デューティ宣言を行い、お客様のために、自らの業務を遂行することを公約する必要があると感じています。その実践にあたって、私は、これまで通り、事業継続に必要な合理的報酬のもと、お客様に対し、一切の利益相反行為を行わない事を改めて確約し、明文化して公表いたします。
１．顧客本位の業務運営にかかる方針の公表
（１）私は、お客様の最善の利益のために、金融機関に属さない中立的な立場で、適切な相談業務を行います。
（２）お客様とその家族の経済的な安心の実現に向けて、ＦＰとしての専門知識を持って相談業務にあたります。
（３）金融商品を販売してのコミッションを受け取らず、相談業務、その他サービスの提供へ対価として、合理的な水準でのフィーのみを報酬といたします。
２．顧客の最善の利益の追求
（１）お客様一人一人の利益に合致する良質なサービスを提供することに務めます。
（２）お客様が、お金についての不安を適切に解消し、長期的な資産形成を円滑に行うことができるように、投資教育に力を注ぎます。
（３）自らの安定した顧客基盤と収益の確保につなげるために、相談業務の他、金融商品の販売につながることのない、中立的な勉強会やセミナー開催、各種媒体での良質な情報発信を行うよう心がけます。
３．利益相反の適切な管理
（１）私は、保険会社、銀行、証券会社などとの関係にあって、金融商品の勧誘、販売につながる取引等を一切行いません。
（２）金融商品の販売は、コミッション収入を伴い、顧客本位の原則から逸脱する可能性が高いと考えられるため、いかなる状況にあっても一切行いません。
４．手数料等の明確化
（１）私が提供するサービスの内容・価格については、ＨＰ等で公表し、お客様が事前に疑問なく理解できるよう情報提供に務めます。
５．重要な情報のわかりやすい提供
（１）私の相談業務においては、お客様の疑問や不安に丁寧に回答し、重要なことをもれなく、正しく、わかりやすくお伝えします。
（２）確定拠出年金制度やＮＩＳＡなどの各種の制度や、投資信託、保険などを含む各種の金融商品の両方について、お客様にどのような利益があり、他方でどのようなリスク・コスト等を負担することになるのかが、十分ご理解いただけるような情報提供と助言を行います。
６．顧客にふさわしいサービスの提供
（１）私の相談業務においては、お客様の状況、知識、経験などに応じて、お客様にご納得いただけるような、相談と説明のあり方を心掛けます。
（２）私は、お客様の状況、知識、経験、ニーズを十分把握するとともに、お客様が自らの意思によって行動を選択できるような知識・情報の提供に務めます。
７．遵守態勢
（１）「お客様のために」のみ相談業務、その他サービスを行うことをゆるぎない価値観とし、今後業務拡大にあたっても変わりないものといたします。