代表プロフィール
特定の金融機関に属しておらず、また提携も行っておりません。
従いまして金融商品や保険商品を販売することは一切ございません。
常に公正・中立な立場でご相談に対応させていただきますので、安心してご相談いただけます。
【略歴】
システムコンサルティング会社で32年にわたり、証券会社、保険会社等の大手金融機関が抱える経営課題に対して、情報技術を活用した事業／業務改革、革新的なサービスを企画・開発・推進・支援してきました。
自分自身が50代後半となったとき、自分のセカンドライフについてこのまま何の準備もしないまま定年を迎えると、定年後は『燃え尽き症候群』になってしまうのでは、という危機感を覚えて早期退職することを決心しました。
退職後は、家計にかかわる金融、税制、不動産、住宅ローン、保険、年金制度等の幅広い知識を備えて相談者の夢や目標が叶うよう一緒に考えサポートするファイナンシャルプランナー（FP）という職種に興味を持ちFP資格を取得しました。
実は50代前半に身内から老後の生活についていろいろと相談を受けていましたが、あまりにも知らないことばかりで自分の無知さを痛感していました。
『自分と同じように、保険、不動産、相続、税金等生きていくうえで最低限知っておくべき知識を知らないことで、きっと損をしている人がいるはず、そういった人たちが心配から解放され、生きがいのある、より幸福な人生を歩んでいけるよう支援し安心感を与えたい』という思いで起業し現在に至っています。
- 2017年～ 独立行政法人日本学生支援機構認定 スカラシップ・アドバイザー
- 2022年 日本FP協会 くらしとお金のFP相談室相談員
【保有資格】
- １級ファイナンシャル・プランニング技能士（資産設計提案業務）（国家資格）
- CFP ® （NPO法人日本FP協会認定）
- プライマリー・プライベートバンカー(公益社団法人 日本証券アナリスト協会認定）
- 宅地建物取引士（国家資格）
- １級DCプランナー（企業年金総合プランナー）
- 住宅ローンアドバイザー
- ジェロントロジー・マイスター（一般社団法人 日本応用老年学会）
- 日本証券業協会 証券外務員一種
- 個人型DC(iDeCo)プランナー（一般社団法人 金融財政事情研究会認定）
- 資産承継アドバイザー（一般社団法人 金融財政事情研究会認定）
- 事業承継・M&Aエキスパート（一般社団法人 金融財政事情研究会認定）
- シニアライフ・相続アドバイザー（一般社団法人 金融財政事情研究会認定）
【得意分野】
40代・50代、シニア世代の皆さんのために、自ら経験し実践してその効果を検証してきた様々な分野について、きっとお役に立てることができると思います。
＜金融資産の形成/活用・投資＞
金融商品の選択について、長期、分散 、積立投資について
（iDeCo、一般NISA/つみたてNISA、個別株投資、REIT）
＜税制・相続・贈与＞
確定申告について、各種控除について、不動産投資と税金 について、納税資金対策について 、退職金・年金の税金について、相続財産とその評価について、相続税・贈与税について、
（節税対策、小規模宅地等の特例、寄付金控除（ふるさと納税）、相続対策（死亡保険金の非課税限度額）、贈与（教育資金贈与、生前贈与）
＜老後・年金＞
老後の生活費と生活設計について、年金（国民年金・厚生年金・私的年金）のしくみ・受給金額について、退職金・企業年金の受け取り方
＜ライフプラン＞
キャッシュフロー表の作成（生涯にかかるお金）、教育資金（教育ローン・学資保険など）、
（教育訓練給付の活用、雇用保険（基本手当）の受給）
＜不動産・住宅ローン＞
住宅取得資金・住宅ローン（借り入れ・返済）、不動産の取得・保有と税金、不動産の賃貸・譲渡