皆さんはご自身で保有されている外貨資産の商品の中身(為替相場の影響等)についてどこまで理解されていますか。 下記はNISAで人気の『eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)月次レポート …
続きを読む令和4年度の税制改正により、令和5年(2023年)分の確定申告(住民税の課税年度は令和6年度)以降は、所得税と住民税で異なる課税方式(申告不要制度、総合課税、申告分離課税)の選択ができなくなりました。 …
続きを読むこのところ当事務所の「金融資産形成サポートプラン」への問い合わせが増えています。 これはまさしく来年2024年から始まる「新NISA制度」によるものと思われます。「新NISA制度」は、間違いなく今後の …
続きを読む年金制度の機能強化の一つとして、2022年5月から確定拠出年金の加入可能年齢の引き上げが実施されています。 ・企業型確定拠出年金については、厚生年金被保険者である65歳未満から70歳未満 ・個人型確定 …
続きを読む円安が進んでいます。 円安により食糧やエネルギーなどの輸入価格が上昇すれば、国内物価を押し上げて家計の圧迫要因となり得ます。 先日お客様から「円安の進行リスクに備えるために、外貨預金をしておいたほうが …
続きを読む「確定拠出年金(企業型、iDeCo)」は、拠出額全額が所得控除(経費)になり、運用中の利益も非課税ということで加入者が増えている魅力的な商品です。 しかし老齢給付金の受取時の出口戦略を考えておかないと …
続きを読む厚生年金制度への加入期間が40年に足りない人は、「経過的加算」はぜひ知ってほしい制度です。 会社員の厚生年金加入者で、学生時代に国民年金未納(または免除)の人は、老齢基礎年金は満額もらえません。 私が …
続きを読む相続関連の手続きを行っている中で気づいたことの第三段になります。 皆さんは「法定相続情報証明制度」というのをご存知でしょうか。 相続手続きのときに提出する戸籍の束が「法定相続情報一覧図の写し」1枚で済 …
続きを読む現在、資産を運用されているみなさんは、どういった「目的」を持って運用されていますか? 「資産を運用すること」自体が「目的」であったり、漠然と「お金を増やしたい」と考えてはいませんか? 「資産を運用する …
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