• 40代・50代、シニア世代のための川崎市麻生区在住の独立系FP

相続財産が複数ある方は「法定相続情報証明制度」の利用を検討してみましょう

  • 2021年10月25日

相続関連の手続きを行っている中で気づいたことの第三段になります。 皆さんは「法定相続情報証明制度」というのをご存知でしょうか。 相続手続きのときに提出する戸籍の束が「法定相続情報一覧図の写し」1枚で済 …

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お金を増やすこと自体が「目的」ではなく、その貯めたお金をどう使うかが重要です

  • 2021年8月27日

現在、資産を運用されているみなさんは、どういった「目的」を持って運用されていますか? 「資産を運用すること」自体が「目的」であったり、漠然と「お金を増やしたい」と考えてはいませんか? 「資産を運用する …

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「未支給年金」の請求手続きも忘れずに行いましょう

  • 2021年5月30日

前回のコラムに引き続き、相続関連の手続きを行っている中で気づいたことです。 皆さんは「未支給年金」って聞いたことはありますか。 国民年金や厚生年金などの公的年金は偶数月の15日に、前々月分と前月分の2 …

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親の財産の把握・整理は先送りせずに早めに取りかかりましょう

  • 2021年4月29日

親の財産がどうなっているのか、皆さんは把握されていますか。 (最近身近な人が亡くなり、私は改めてその大事さを痛感しました) 親の財産の状況を知らない状態で万一のことが起こったらどうなるでしょうか。 親 …

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アセットロケーションは全体最適の視点で考えましょう

  • 2021年3月29日

2019年5月22日のコラムで、 ・投資の世界で最も重要なことは銘柄選択や投資のタイミングではなく、投資の成果は「アセットアロケーション」でほとんど決まってしまう とお伝えしました。 参考:投資の成果 …

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配当所得を受け取っていると納め過ぎた税金を取り戻すことができるかもしれません

  • 2021年2月26日

確定申告の時期です。 本来確定申告が必要のない方でも上場株式等の配当所得を受け取っていると、確定申告をすることで払い過ぎた税金を取り戻すことができるかもしれません。 一般的には、配当金が支払われるとき …

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住宅ローン減税の特例は契約時期と入居時期に注意が必要

  • 2021年1月31日

人生の3大支出の一つである「住宅資金」。ちなみに残りの2つは「教育資金」と「老後資金」です。 住宅購入の負担を軽減してくれる優遇制度に「住宅ローン減税」があります。 住宅ローンを組んでマイホームを新築 …

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国民年金に「任意加入」している人であれば、65歳まで「iDeCo」に加入することができる

  • 2020年12月28日

現在「iDeCo」に加入できるのは20歳以上60歳未満の人ですが、2022年5月以降は65歳未満に加入可能年齢が引き上げられます。 「iDeCo」については、2019年5月21日のコラムで、 老後の生 …

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「持続化給付金」は課税対象のため、2020年分の確定申告の際には計上が必要

  • 2020年11月29日

2020年は新型コロナウイルス感染症により経済的打撃を被った家計と企業に「給付金」が支給されています。 家計支援の一つとして国民全員に対して給付された一律10万円の「特別定額給付金」と、一定の要件を満 …

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