• 40代・50代、シニア世代のための川崎市麻生区在住の独立系FP

円建ての運用商品を使って国際分散投資に取り組みましょう

  • 2022年4月30日

円安が進んでいます。 円安により食糧やエネルギーなどの輸入価格が上昇すれば、国内物価を押し上げて家計の圧迫要因となり得ます。 先日お客様から「円安の進行リスクに備えるために、外貨預金をしておいたほうが …

続きを読む


確定拠出年金(企業型、iDeCo)の老齢給付金の受取時の出口戦略を考えておきましょう

  • 2022年1月28日

「確定拠出年金(企業型、iDeCo)」は、拠出額全額が所得控除(経費)になり、運用中の利益も非課税ということで加入者が増えている魅力的な商品です。 しかし老齢給付金の受取時の出口戦略を考えておかないと …

続きを読む


厚生年金制度への加入期間が40年に足りない人は「経過的加算」で収入アップを図りましょう

  • 2021年11月30日

厚生年金制度への加入期間が40年に足りない人は、「経過的加算」はぜひ知ってほしい制度です。 会社員の厚生年金加入者で、学生時代に国民年金未納(または免除)の人は、老齢基礎年金は満額もらえません。 私が …

続きを読む


相続財産が複数ある方は「法定相続情報証明制度」の利用を検討してみましょう

  • 2021年10月25日

相続関連の手続きを行っている中で気づいたことの第三段になります。 皆さんは「法定相続情報証明制度」というのをご存知でしょうか。 相続手続きのときに提出する戸籍の束が「法定相続情報一覧図の写し」1枚で済 …

続きを読む


お金を増やすこと自体が「目的」ではなく、その貯めたお金をどう使うかが重要です

  • 2021年8月27日

現在、資産を運用されているみなさんは、どういった「目的」を持って運用されていますか? 「資産を運用すること」自体が「目的」であったり、漠然と「お金を増やしたい」と考えてはいませんか? 「資産を運用する …

続きを読む


「未支給年金」の請求手続きも忘れずに行いましょう

  • 2021年5月30日

前回のコラムに引き続き、相続関連の手続きを行っている中で気づいたことです。 皆さんは「未支給年金」って聞いたことはありますか。 国民年金や厚生年金などの公的年金は偶数月の15日に、前々月分と前月分の2 …

続きを読む


親の財産の把握・整理は先送りせずに早めに取りかかりましょう

  • 2021年4月29日

親の財産がどうなっているのか、皆さんは把握されていますか。 (最近身近な人が亡くなり、私は改めてその大事さを痛感しました) 親の財産の状況を知らない状態で万一のことが起こったらどうなるでしょうか。 親 …

続きを読む


アセットロケーションは全体最適の視点で考えましょう

  • 2021年3月29日

2019年5月22日のコラムで、 ・投資の世界で最も重要なことは銘柄選択や投資のタイミングではなく、投資の成果は「アセットアロケーション」でほとんど決まってしまう とお伝えしました。 参考:投資の成果 …

続きを読む


配当所得を受け取っていると納め過ぎた税金を取り戻すことができるかもしれません

  • 2021年2月26日

確定申告の時期です。 本来確定申告が必要のない方でも上場株式等の配当所得を受け取っていると、確定申告をすることで払い過ぎた税金を取り戻すことができるかもしれません。 一般的には、配当金が支払われるとき …

続きを読む