• 40代・50代、シニア世代のための川崎市麻生区在住の独立系FP

資産運用を続けながら必要になったときに必要な資金を引き出す

  • 2019年5月27日

「長期・分散・積立」の資産運用は、資金を長期に渡ってコツコツ積み立てながら、世界中のさまざまな投資先に資産に分散する手法です。 運用資産のリターンは、相場の動きに影響を受けて短期的にはプラスになったり …

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長期の積み立て投資に最適なのは「インデックスファンド」

  • 2019年5月23日

「アセットアロケーション」が決まったら、ようやく各資産クラスでの銘柄選びに入ります。 長期に渡って安定運用を目指すには、「インデックスファンド」がおすすめです 「インデックスファンド」は、日経平均株価 …

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投資の成果は「アセットアロケーション」で決まる

  • 2019年5月22日

投資というと、どのような銘柄に投資するかで迷う方が多いのではないでしょうか。 しかし投資の世界で最も重要なことは、銘柄選択や投資のタイミングではありません。 投資の成果は「アセットアロケーション」でほ …

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資産形成は「iDeCo(個人型確定拠出年金)」と「つみたてNISA」が一押し

  • 2019年5月21日

長期の資産形成を効率的に行うためには、所得控除や運用益に対する非課税などの税制優遇措置が利用できる「iDeCo」と「つみたてNISA」が一押しの制度となります。 「長期」「積立」「分散」の考え方を取り …

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「シャープレシオ」という指標にも注意

  • 2019年5月19日

皆さんは数ある投資信託の中から、どのような基準で銘柄を選定されていますか。 おそらく過去のリターンを基準にする方が多いのではないでしょうか。 確かに過去のリターンは大切な基準の一つですが、リスクに見合 …

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資産運用は「コア」部分こそが重要

  • 2019年5月16日

仕事やプライベートに忙しく時間的余裕のない人にとっては、個別の株式投資は敷居が高いと感じています。 皆さんは「コア・サテライト戦略」という言葉を聞いたことはありますか。 「コア・サテライト戦略」とは、 …

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資産運用は手持ちのお金の仕分けから始めよう

  • 2019年5月15日

とりあえず資産運用を始めようと、金融機関から勧められるまま株式や投資信託を購入するのはおすすめできません。 まずは手持ちのお金を、使う目的や使う時期に応じて、 3つに仕分けすることから始めましょう 生 …

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リスクを小さくするためには

  • 2019年5月13日

投資におけるリスクとは、投資した資金(元本)がどう増減するかがわからないことです。購入したタイミングなどがよければ、リターンが2倍、3倍になることもあるでしょうし、景気が悪化するなどして半分になる可能 …

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リスクをとらなければリターンは生まれない

  • 2019年5月9日

お客さまに資産形成の話をすると、きまって「投資はしてみたいけど、損はしたくない」という答えが返ってきます。 残念ながらそういった「うまい話」はあり得ません。 投資ではリスクを取らずしてリターンは生まれ …

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