一時的な株価の下落に慌てずに長期で付き合う心構えを持つようにしましょう
- 2024年9月2日
- 40代・50代、シニア世代のための川崎市麻生区在住の独立系FP
皆さんはご自身で保有されている外貨資産の商品の中身（為替相場の影響等）についてどこまで理解されていますか。 下記はNISAで人気の『ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）月次レポート …
株取引に関わる確定申告で社会保険料が上がり家計の負担が重くなる可能性もあります
- 2024年1月31日
- 40代・50代、シニア世代のための川崎市麻生区在住の独立系FP
令和4年度の税制改正により、令和5年（2023年）分の確定申告（住民税の課税年度は令和6年度）以降は、所得税と住民税で異なる課税方式（申告不要制度、総合課税、申告分離課税）の選択ができなくなりました。 …
2023年のうちに現行NISAをスタートして、お金を増やす第一歩を踏み出しましょう
- 2023年8月1日
- 40代・50代、シニア世代のための川崎市麻生区在住の独立系FP
このところ当事務所の「金融資産形成サポートプラン」への問い合わせが増えています。 これはまさしく来年2024年から始まる「新NISA制度」によるものと思われます。「新NISA制度」は、間違いなく今後の …
60歳以降の国民年金被保険者は、iDeCo老齢一時金受給時の「退職所得控除」を増やすことができます
- 2022年11月27日
- 40代・50代、シニア世代のための川崎市麻生区在住の独立系FP
年金制度の機能強化の一つとして、2022年5月から確定拠出年金の加入可能年齢の引き上げが実施されています。 ・企業型確定拠出年金については、厚生年金被保険者である65歳未満から70歳未満 ・個人型確定 …
円建ての運用商品を使って国際分散投資に取り組みましょう
- 2022年4月30日
- 40代・50代、シニア世代のための川崎市麻生区在住の独立系FP
円安が進んでいます。 円安により食糧やエネルギーなどの輸入価格が上昇すれば、国内物価を押し上げて家計の圧迫要因となり得ます。 先日お客様から「円安の進行リスクに備えるために、外貨預金をしておいたほうが …
確定拠出年金（企業型、iDeCo）の老齢給付金の受取時の出口戦略を考えておきましょう
- 2022年1月28日
- 40代・50代、シニア世代のための川崎市麻生区在住の独立系FP
「確定拠出年金（企業型、iDeCo）」は、拠出額全額が所得控除（経費）になり、運用中の利益も非課税ということで加入者が増えている魅力的な商品です。 しかし老齢給付金の受取時の出口戦略を考えておかないと …
厚生年金制度への加入期間が40年に足りない人は「経過的加算」で収入アップを図りましょう
- 2021年11月30日
- 40代・50代、シニア世代のための川崎市麻生区在住の独立系FP
厚生年金制度への加入期間が40年に足りない人は、「経過的加算」はぜひ知ってほしい制度です。 会社員の厚生年金加入者で、学生時代に国民年金未納（または免除）の人は、老齢基礎年金は満額もらえません。 私が …
相続財産が複数ある方は「法定相続情報証明制度」の利用を検討してみましょう
- 2021年10月25日
- 40代・50代、シニア世代のための川崎市麻生区在住の独立系FP
相続関連の手続きを行っている中で気づいたことの第三段になります。 皆さんは「法定相続情報証明制度」というのをご存知でしょうか。 相続手続きのときに提出する戸籍の束が「法定相続情報一覧図の写し」1枚で済 …
お金を増やすこと自体が「目的」ではなく、その貯めたお金をどう使うかが重要です
- 2021年8月27日
- 40代・50代、シニア世代のための川崎市麻生区在住の独立系FP
現在、資産を運用されているみなさんは、どういった「目的」を持って運用されていますか？ 「資産を運用すること」自体が「目的」であったり、漠然と「お金を増やしたい」と考えてはいませんか？ 「資産を運用する …